新年理财计划如何做好新年理财规划

2024-05-06 来源：李子资讯

兴全基金陆申旸

刚刚过去的春节，无论是红包还是回家的路费大家都花了很多钱吧。如何才能尽快通过投资把花掉的钱赚回来呢？制定新年基金理财规划尤为重要。

一、投资规划入门款：现金理财类货币基金

以50万资金为例，如果放在货币基金中，不仅随时可以赎回拿到现金，而且收益也较为可观。

二、投资规划升级款：根据实际制定资产组合

以投资方向来看，市场上的基金产品可以分为三大类，主要投资股票市场的偏股类基金；主要投资于债券市场的偏债型基金和主要投资于流动性良好的短债、票据等货币市场工具的货币基金。

如何根据自身的实际情况在不同的基金产品之间构建投资组合呢？第一步：评估风险承受能力

在投资市场上，你所期望的收益往往是所承受风险的兑价。所以在想着自己能赚多少钱之前，先要考虑自己能承受多大的风险。目前每家机构在购买基金前都会请投资者做好风险测评，以判断推荐相对应风险的投资品种。第二步：根据自己实际情况制定投资目标

由于年龄、生活、工作的影响，每个人对于资金流动性诉求、个人风险偏好和理财目标也会相应调整，了解自己的生活计划才能做出保守型、稳健型，亦或是较为进取的平衡型投资的规划。第三步：根据投资类型构建不同比例的投资组合

就如上文“不把鸡蛋放在同一个篮子里”，我们也建议以不同的投资目标构建组合，将资金以不同的比例分别投入不同类型的产品中。第四步：寻求优质靠谱的基金产品

以上工作完成后，下一步就是寻找优质的基金投资产品来完成投资组合了，这一步也至关重要。较为简单的方式是根据自己设定的投资期间考察市场过往相同时长的优绩公司和优绩基金，通常就能锁定较为不错的明星产品。